鲜为人知的中国银行，身处伊朗和俄罗斯资金流动的中心。
官员表示，中国已成为非法资金流动的关键枢纽，但华盛顿不愿采取严厉措施。
作者：Alexander Osipovich, Rory Jones and Patricia Kaussman. 发布日期：2026年11月3日。
多年来，美国一直试图将对手排除在全球金融体系之外。但知情人士称，来自伊朗和俄罗斯等地的资金却源源不断，这在很大程度上得益于中国的银行。
据美国前官员及《华尔街日报》看到的这份文件显示，一家位于中国东部、鲜为人知的地区性银行，近年来已成为伊朗和俄罗斯金融交易的关键通道，这很好地说明了这一挑战。
文件显示，这些资金被用于购买违反西方制裁的中国商品，其中包括一些可能具有军事用途的商品。
前官员表示，这家名为“诸城稠州商业银行”的银行，在拜登和特朗普政府时期，都曾被美国官员内部标记为协助规避制裁的交易。
他们称，诸城稠州商业银行之所以在其他中国银行中脱颖而出，是因为其在美国对伊朗和俄罗斯资金流动的监控中出现的频率很高。
但华盛顿并未对诸城稠州商业银行实施制裁。前官员表示，很难确定诸城稠州商业银行是否了解资金的来源，而且华盛顿担心，针对该银行可能会损害与北京的关系，或扰乱中国的金融体系。
现任和前任官员表示，美国在处理与俄罗斯和伊朗有贸易往来的其他几家中国银行时，也面临类似的困境。
美国财政部在2025年10月表示，中国银行账户是伊朗空壳公司去年在全球转移约50亿美元资金的主要来源。
诸城稠州商业银行在回应《华尔街日报》的提问时表示，公司始终遵守中国法律，并密切关注国际监管。该银行表示：“我们致力于在符合适用法律法规的前提下开展业务，包括适用的反洗钱、反恐融资和制裁风险管理要求。”
中国表示，在与伊朗和俄罗斯的贸易中遵守国际法，但拒绝其所称的美国对这些国家的单边制裁。
《华尔街日报》看到的这份文件显示，伊朗公司试图将资金汇入诸城稠州商业银行，并经由美国政府称之为“德黑兰支持的影子银行网络”进行操作。
其他文件显示，诸城稠州商业银行是通过“A7”网络进行支付的常去目的地。“A7”是一个俄罗斯规避制裁的网络，上个月被美国财政部列为重要的跨国犯罪组织。
这些文件并未显示诸城稠州商业银行的管理层是否知晓这些资金涉及伊朗和俄罗斯的受制裁实体，这些实体的角色被掩盖在一家家空壳公司和中间商的层层网络之下。
专家表示，这些资金流动暴露了美国制裁的一个薄弱环节，并凸显了中国如何助长美国的主要地缘政治对手。
北京一直是伊朗和俄罗斯的重要贸易伙伴，购买它们的石油，向它们出售电子产品和其他商品，并通过中国银行帮助它们在全球金融体系中立足。
特朗普政府第一任期内曾任财政部官员、现任咨询公司Capital Peak Strategies创始人Alex Sirdin表示：“没有意愿去制裁这些银行，因为这会被视为对中国的升级。”
他提到特朗普政府为通过更严厉的制裁孤立伊朗所做的努力时说：“目前的行动与‘经济D日’、‘经济被逐出’或‘经济愤怒’的说法不符。”
特朗普政府官员表示：“任何协助伊朗获得全球资金流动的外国银行，都有可能被切断与美国金融系统的联系。”
该官员补充道：“没有任何机构能逃脱美国制裁的 alcance。”
进行交易。
美国的制裁限制了伊朗和俄罗斯实体在海外的买卖，因此它们在很大程度上停止了与西方的贸易，转而从中国供应商那里购买商品。
为了支付这些商品，它们必须找到一家愿意接受资金的银行，这可能会使该银行面临美国的处罚。
这就是像诸城稠州商业银行这样的银行发挥作用的地方。
《华尔街日报》看到的最新发票显示，2025年2月，一家位于吉尔吉斯斯坦前苏联加盟共和国、现已倒闭的公司同意向一家中国供应商支付约150万美元，购买40,000公斤三氧化钼。
三氧化钼是一种金属化合物，可用于制造用于装甲车辆或导弹发动机的坚固、耐高温合金。
发票显示，这批货物将通过卡车从中国运往俄罗斯圣彼得堡。
根据《华尔街日报》看到的付款记录，买家“吉尔吉斯斯坦共和国贸易公司”分两次付款，存入供应商在诸城稠州商业银行的账户。
美国官员称，“吉尔吉斯斯坦共和国贸易公司”是A7的数百家空壳公司之一。
A7是“亚洲网络俄罗斯制裁”的简称。
发票和付款记录是A7内部文件的一部分，这些文件是在黑客攻击该俄罗斯网络并发布员工聊天记录后公开的。这些聊天记录引导研究人员找到了一个不安全的驱动器，其中一名A7的开发者将数千份文件暴露在互联网上。
独立研究员 Zachary Tverazna 分析了这些文件，他说，在A7文件中详细列出的约3500笔交易中，诸城稠州商业银行是收款最频繁的银行。
Tverazna说：“这是一家默默无闻的村镇银行，突然冒出来，现在却成了A7许多活动收款的对象。”
A7文件中详述的交易发生在2024年末至2025年中期，包括购买汽车和服装等民用商品，以及无人机战争中使用的电子设备等可能具有军事用途的物品。
诸城稠州商业银行告诉《华尔街日报》，鉴于美国财政部10月初对A7的最新制裁，该行已启动新一轮内部调查，并表示无法确认相关资金是否源自俄罗斯。
A7未回应置评请求。
A7在10月初发布的一份社交媒体声明中表示，它的成立是为了确保俄罗斯市场不受非法限制的影响，并保障支付的畅通。
《华尔街日报》审查的另一套文件显示，伊朗公司如何试图利用诸城稠州商业银行。
《华尔街日报》看到的最新发票显示，2023年12月，一家名为Saab Steel Development的伊朗制造商同意向一家上海供应商支付101,297.46美元，购买卷板钢。
发票显示，供应商的银行是诸城稠州商业银行，钢材将在未来一年内运往伊朗的阿巴斯港。
美国已多次发布制裁，针对伊朗的工业和钢铁进口。
2024年4月的两份付款指令显示了下一步操作。制造商首先指示一家名为Bank Tejerat的伊朗国有银行，向供应商在诸城稠州商业银行的账户汇款101,297.46美元。然后Bank Tejerat要求通过一家名为Siddharth Exchange的货币兑换商进行支付。美国官员称，Siddharth Exchange代表伊朗进行收款和付款，并运营着许多空壳公司。
根据《华尔街日报》看到的这份文件，无法确定是哪家公司负责发送这笔付款，也无法确定诸城稠州商业银行最终是否收到。
诸城稠州商业银行表示，从未收到过 Siddharth Exchange 汇来的任何资金，但拒绝回答关于《华尔街日报》详述的交易的进一步问题。
美国分别于2012年1月和2024年6月制裁了 Bank Tejerat 和 Siddharth Exchange。
Tejerat、Siddharth 和 Saab 未回应置评请求。Tejerat 表示，它遵守国际法，并致力于为伊朗经济服务。
专注于民主防御基金会的智库的前美国财政部高级官员 Mayad Meleqi 表示，这种复杂的系统使得银行难以得知付款是否与伊朗有关。
他补充道：“到钱到账时，通常已经经过了好几层。”
快速增长。
诸城稠州商业银行成立于1987年，随着其最初的基地——中国东部城市义乌的出口蓬勃发展而迅速壮大。义乌是世界上最大的小商品批发市场。
该银行的财报显示，从2018年到2024年，国际支付交易的收入在其总收入中所占比例从2%增至近12%。
美国前官员表示，中国历来允许较小的银行与伊朗和俄罗斯等风险较高的国家进行交易。
这样一来，如果美国决定制裁一家中国机构，其行动只会影响到不太重要的参与者，而让中国的大型银行继续保持在美国的良好声誉。
2012年，奥巴马政府切断了一家中国贷款机构——昆仑银行——的美元交易渠道。这是美国可以用来对付一家与伊朗进行交易的外国银行的终极武器。
北京表示强烈不满，昆仑银行则表示美国的制裁违反了国际准则。
美国前官员表示，尽管有担忧称多家中国银行卷入了与伊朗的交易，但美国避免制裁其他与伊朗有关联的中国银行。
前官员表示，在俄罗斯全面入侵乌克兰后不久，诸城稠州商业银行就引起了美国财政部的关注，当时有证据显示该行正在协助与俄罗斯国防工业的贸易。
乔·拜登在2023年12月签署的一项行政命令，威胁要制裁涉嫌为俄罗斯军事工业基础提供资金的外国银行。
诸城稠州商业银行表示，在此之后不久，该行就与俄罗斯客户断绝了关系。
A7的文件显示，尽管是通过吉尔吉斯斯坦等国的空壳公司和银行间接操作，但诸城稠州商业银行与俄罗斯的联系在2024年有所恢复。
诸城稠州商业银行去年表示，已停止在吉尔吉斯斯坦建立新的代理行关系。
美国金融情报公司TRM Labs的一项分析显示，对于伊朗的情况，也出现了类似的情况。
TRM公司审查了WikiIran发布的数千份文件，该网站发布了据称涉及伊朗贸易的公司泄露的付款指令、发票和交易记录。
这些泄露文件并不声称涵盖了伊朗所有的资金流动。
TRM公司发现，在2021年至2025年中期之间，文件中提到的中国银行账户中，有900多个账户是与伊朗相关的付款目的地。根据TRM的数据，其中约240个账户在诸城稠州商业银行，而另外约670个账户涉及其他中国银行。
诸城稠州商业银行对WikiIran的准确性表示质疑，称该行审查了该网站，并发现其中提及的一些账户并不属于该行。